赵德喜
律师
以下是对该情况的分析:
案件处理流程方面
- 侦查阶段:公安机关会全面调查收集证据,包括银行经理的行为证据、资金流向等。会对相关人员询问笔录,也可能会进一步冻结或查封与案件有关的资产。
- 审查起诉阶段:若公安机关侦查完毕,认为犯罪事实清楚、证据确实充分,会将案件移送检察机关审查起诉。检察机关会对案件进行审查,决定是否向法院提起公诉。
- 审判阶段:法院会根据双方提交的证据和事实进行审理,判定银行经理是否构成犯罪及罪名成立与否,确定具体刑罚。
资金追缴方面
- 法律规定:根据《最高人民法院 最高人民检察院 公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》,向社会公众非法吸收的资金属于违法所得,以吸收的资金向集资参与人支付的利息、分红等回报,应当依法追缴。集资参与人本金尚未归还的,所支付的回报可予折抵本金。
- 实际执行:在司法实践中,一般会先追缴违法所得,若有剩余资金才会考虑按比例返还给集资参与人。鉴于该案涉及金额巨大,资金可能已被挥霍或用于支付前期利息等,能追回的资金可能有限,大概率会按集资参与人的集资额比例返还,可能会出现追回资金不足以覆盖本金的情况。
关于你的银行卡冻结及可能面临的情况
- 冻结原因:银行卡被冻结可能是公安机关为了防止资金转移或作为案件证据进行的措施。
- 后续处理:如果认定你是单纯的受害者,在案件审结后,银行卡可能会解除冻结。但如果发现你获取的利息等收益明显超出合理范围且无法说明合法来源等特殊情况,可能会对超出部分进行追缴。不过,如果你能证明自己完全不知情且无过错,在扣除已支付的合理利息等后,一般会保障你的合法本金权益。
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楼主:
如果能证明不知情,可是就像我说的,这个年回报率太高了。
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