国际贷款合同

甲 方：

注册登记号：

住 所：

法定代表人：

乙 方：

注册登记号：

住 所：

法定代表人：

本协议由 _________________________________ 公司（简称为“借款人”或“借款方”）， _________________________________ 公司，与信贷银行（简称为“银行”）， 国家银行机构，于 _________________________________ 日订立。

鉴于借款人已向银行要求基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供一笔本金为 _________________________________ 美元的定期贷款；

鉴于银行已准备基于本协议规定的条件和款项，向借款人提供此项定期贷款；

据此，以双方相互承诺为对价，就下述内容达成一致：

第一条 定义

基于本协议之目的，下列词语可定义为：

“营业日”指位于 和 的银行开始正常银行业务的任何一天，以及 同业银行拆借市场进行美元拆借交易的任何一天。

“承诺”：指银行在本协议生效日即承担向借款人贷款的义务。

“信贷”；指位于的信贷银行的国际分部。

“美元”：及“$”符合，指美利坚合众国的法定货币与本协议项下所有支付有关的现汇。

“违约事件”：指依本协议第八条中所列举的所有事件。

“担保人”：指银行。

“负债”：任何人或借款人的负债是指依据 国通常接受的会计准则所包括的在债务被确认之日该人或借款人之资产负债表负债一侧所表明的确定负债的全部债务项目，其也包括其他被承继或被担保的，或属借款人次要或偶发的债务（有别于在托收过程中文件背书）在内的债务及负债，无论是源于任何协议所引起的负债，或是提供款项及预付款项或其他方式引起的负债均属此范围。

“分期付款日”：指根据规定自协议生效之日起达到 _________________________________ 个月， _________________________________ 个月， _________________________________

_________________________________ 个月， _________________________________ 个月， _________________________________ 个月， _________________________________ 个月， _________________________________ 个月和 _________________________________ 个月之日。

“付息日”：是指每一个计息期的最后一日。

“计息期”：指自协议生效日起 _________________________________ 个月之后止的一段期间，每一计息期自上一计息期最后一日始，到借款人所选择的 _________________________________ 个月后或 _________________________________ 个月后止，但是 _________________________________ ，如果每一计息期的最后一日不是银行营业日者，则顺延到下一营业日，或 _________________________________ 假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期付款日结束。

“利率”指依规定，或另有规定的利率。

“贷款机构”：是指国际银行机构，或根据其意愿随时指定的分行、分理处、分支机构或支行：贷款将自此类机构发放，且未偿付及全部偿付款项亦由此类机构收取。

“贷款”：指依本协议规定由银行向借款人发放的贷款。

“票据”：指由借款人开业以银行为指定付款的依附录基本内容的期票，其证明因银行依本协议向借款人发放贷款而产生的借款人对银行的负债。

“人”，指任何自然人、公司、商号、团体、政府、政府机构或除借款人以外的任何以个人、团体或其他名义的实体。

第二条 贷 款

（一）承诺

根据本协议规定的条件和款项并基本借款人作出的陈述与保证，银行同意通过其贷款机构借出，且借款人也同意借人本金为 _________________________________ 万美元（ $）的贷款。

（二）释放

自协议生效之日起，依协议规定，银行应向借款人在纽约指定的账号汇入协议约定的数额款项。如借款人未能完成规定的贷款先决条件，则银行无义务提供此项贷款。

（三）还款、支付利息及计息期的确定

借款人同意依照协议规定的利息率，在付款日，分 _________________________________ 期偿还贷款本金。借款人应就其选择 _________________________________ 个月或 _________________________________ 个月利息期的结果，在利息期偿付之前 _________________________________ 个营业日（第一个利息期除外），通知银行。如果银行未收到上述通知，则下一利息期的长度与上个相同；假若一个计息期早于或晚于分期付款日开始或截止，则计息期将在该分期款日结束。

（四）利率的确定

依照协议规定每一计息期的利息应为 _________________________________ （％），此利率加该计息期偿付前 _________________________________ 日，时间 _________________________________ ，同业银行拆借市场的利率。

（五）票据

借款人偿还本金的义务应由借款人的期票证明，其基本格式应参照附录A，并符合本条的规定。票据应

1.以本协议的生效日期为期票出具日期；

2.依银行指令支付与贷款本金相等的款项；

3.分为相等的 _________________________________ 期，每一期在分期付款日到期；

4.依规定利率偿付到期未付的本金部分的利息，依每一计息期在付息日偿付。

（六）替代基础

在利率是依规定确定时

1.银行应确定利率已定而本金尚未偿付的那一期利息期的美元无法在伦敦同业银行市场上拆借到；

2.在某一确定利息期，其原先规定的利息，即从伦敦同业银行拆借的利息无法正确反映银行的费用时，银行应在该计算期生效第一天之前至少一个营业日，以电传、电报或电话方式、将银行作出的决定通知借款人。在此通知后的 _________________________________  天，银行和借款人应通过友好会谈确定一个双方都能接受的基础（简称为“替代基础”）。

3.如果在此通知后的 _________________________________ 天内银行划款人商定了替代利率，该利率应具有追溯力且自该利息期的第一天起生效。如果在此通知后的 _________________________________ 天内，银行和借款人未能就替代利率达成一致，银行应以书面形式向借款人出具一份银行为获得该利利期内贷款所应负担利息的文件，应当明确的是银行的利息率应与 _________________________________ ％的相同，上述利息若确实影响了银行筹集该利息期贷款的费用，则新利率自该利息期的第一天起就有效。银行应向借款人提供其获得贷款的途径及为获得此贷款而支付费用的证明。在收到银行有关利息率或为获得贷款而支付的利息的通知后，借款人有权依据规定，将贷款和本票中尚未支付的本金的全部（不是部分），加上自此预付日起计算的利息，一次性地先行偿付银行。

4.过期未付本金的利息率

在借款人未能偿还根据贷款合同和本票的规定应偿还的款项时，借款人应根据要求向本票持有人支付利息，利息从应付款日起计算，到实际付款日止。每一年的利率以下列中较高的为准：

5.在借款人未能按期偿付本息的利息期的上一利息率的基础上再加上 _________________________________ 个 _________________________________ 百分点（％），

6.在借款人未能偿付之日的同业银行拆借市场上的上午 ，主要银行所出具的贷款利率报价的基础上再加个百分点 _________________________________ （％）。银行应以正确的书面方式或电传通知借款人确定的利息。在不损害本条规定的银行的权利以及准据法允许的前提下，借款人同意补偿银行因为借款人不及时偿还贷款或本材料规定的本金或利息，或其他费用，如银行为遵守出贷承诺或为获得贷款款项而产生的损失。为此，银行应出具一份标明损失和费用的证书。

7.计算、终局决定

所有偿付的利息以360天为一年，按实际用款天数计算。银行对每一期利息率的确定都对各当事方有约束力。

8.收入的利用

（1）贷款收入应用作 （确定用途）。

（2）银行提示借款人，借款人确认其了解根据美国联邦储备系统管理委员会的政策，国际货款只能资助美国以外的非美籍企业。借款人确认贷款收入将只被用于资助美国以外的业务。

第三条 信用证

（一）信用证

为支持并担保借款人履行本合同及本票项下的义务，担保人应向银行出具一份备用信用证。该保函的金额应为 _________________________________ ，且有效期应到偿付贷款日后一个月的第一天为止。

第四条 付 款

（一）付款

根据合同和本票的规定，借款人对应向银行偿付的贷款不得抵销、反诉并可自由兑换，付款应向洛杉矶的贷款机构支付，不迟于当地时间（ 时间）上午 _________________________________ 。一旦应付款日为非营业日，则自动顺延到该日后的第一个营业日。在计算利息和金额时应包括这一日和下一个营业日。

（二）以美元付款的义务

根据本合同和本票规定，应由借款人偿付的本金和利息应以美元支付，而无论若干何种法律、规则或制度，也无论是现有的或根据任何管辖权将可能会影响此项义务的履行。此义务也可通过偿付或诉讼方式予以保护。此项以美元付款日的义务应是通过诉讼可以强制执行的，并且不受其他裁决的影响。

（三）借款人部分提前付款的权利

在任一利息支付日，借款人有权在提前 天以书信或电传通知（不可撤销的通知）银行后，有权将本金和利息，部分地或全部的提前偿还。每一部分的预先偿还额应不少于 _________________________________ 美元，且按倒序偿还。提前偿还部分不得再借用。

（四）补偿