洗钱什么意思？常用手法是什么？我们大家可能对于洗钱这一个概念只是听过，可能大家只是在电视剧中看到过一些这样的情节，感觉离自己很遥远，其实这是大家普遍面临的一个误区，洗钱其实就存在于我们身边一不小心我们就会成为受害者，比如有些人出借身份证或者售卖自己的银行卡，一不小心可能就会被不法分子利用。接下来小编带大家详细了解一下！

一、洗钱什么意思？

洗钱，通常是指运用各种手法掩饰或隐瞒非法资金的来源和性质，把它变成看似合法资金的行为和过程。根据我国《刑法》规定，洗钱罪是规定的七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

二、常用手法是什么？

（1）提供资金帐户的。

（2）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的。

（3）通过转帐或者其他结算方式协助资金转移的。

（4）协助将资金汇往境外的。

（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

洗钱是什么意思？为什么要洗钱？

将不合法收入转变为合法收入，将灰色收入洗白，就叫洗钱。

因为灰色收入不被法律保护，将这部分钱通过一些运作手段洗白后，就是法律承认并且保护的私有财产，避免了法律追究。所以，洗钱是一些人通过不法手段赚钱后的洗白过程。

讲一个简单的洗钱模式吧。洗钱有返点的，一般五个点，金融盘的会高点，如果是特殊时间打定主意黑吃黑，要三十个点五十个点都能成功。首先得有一个好壳才能做，净壳最好，收费也最高。养一个好壳可不容易，得有合法生意，流水不错，收入可观才能算。为了降低养壳成本，资本主义地区一般是做成博彩（运作资源少，流水高），国内大陆地区是做成科技公司（税点低，有多项政策便利）。其次是选好洗钱方式，一般是做成亏本项目，洗钱方是项目的最大收益人，一般洗钱方也会以科技公司名义来接收，这样在接受税务调查时，以科技门槛为借口，解释为什么会成为项目中的最大支出项。老板都说是因为技术门槛行业壁垒投资失败导致的亏损，取证方也没理由揪着一次商业项目去说什么。最容易的调查方式，还是追究项目投资方的资金来源。上市公司的财务最好追究，有限合伙和个人独资就很麻烦。这种套路不只是适用于洗钱，还有上市公司资产流失，国有资产流失都可以用这办法操作。后者比洗钱更可怕，就是摆明了演戏给人看，所有步骤都透明，项目老板装傻，就是拿他们没办法。

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

举几个例子：

1、某甲是单位领导，经常收受他人大额贿赂。为了掩盖这个事情，他的配偶和小姨子在城郊开了一家养猪场，每天出出进进大批饲料和生猪，明眼人一看这个猪场不但挣不了钱，一年还要亏十几万。但是他们对外宣传，猪场一年盈利二百多万。实际上这二百多万，就是某领导受的贿赂款。有人给他送钱，他不要，但是心眼活络的人给他老婆的猪场送上几百吨猪料，他会收下。这实际上是用养猪掩盖受贿，将来有人查受贿的问题，他可以把家庭巨额财产推到猪场的盈利上去。

2、某乙是国企老总，他有一个爱好是收古旧家具，当然了收的都是低档的便宜货，一两百元一件，实际上都是没有任何价值的垃圾。有人找他办事 ，顺便从他家里花上几万买上一件旧家具，事就办成了。实际上花的几万就是给他的贿赂，用买古董的名义给他送钱。他会用一个本子详细记着，某年月日出售收藏古董，得款某万元，将来纪委查他收受贿赂，他说，我一分也没收，都是我业余研究古董挣的。

3、中国银行广东开平支行前行长许超凡所贪污的资金通过洗钱被转入许超凡等人在香港和加拿大的个人账户。其洗钱流程为:将贪污挪用款项以投资的名义投入开平涤纶集团新建厂，再利用公司间资金往来的方式经该厂的银行账户转账至许设立并控制的香港潭江实业有限公司，进而通过香港谭江实业有限公司将资金以公司经营所得的形式转至香港或海外的其他账户。

通过各种手段把来历不明的钱洗白，使其看上去拥有合法的来源的过程。比如说贪污的赃款，非法交易的收入，恐怖组织活动的运营资金，色情服务业以及人口贩卖的组织的赃款等。我国因为对于大额人民币的交易流通并没有太多限制，所以感觉洗钱活动的必要性没有那么大。

但在国际上则不同，在美国，当你用超过3000美金的现金进行交易时，店家就需要登记你的身份信息了。你在银行的存取款超过10000美金时，银行要填报专门的CTR表格向相关部门报备。所以，国际上通行的规则是理论上不洗钱的话，赃款几乎是花不掉的。

实际上，您这个问题很危险，所谓洗钱是一定伴随着违法行为，例如，把非法所得变成合理所得，而很多人说的洗钱并不是真正意义上的洗钱，而是合理避税或者资金转移，那是另外一回事儿了。

如果涉及到真正的洗钱，一定不要帮人出洗钱的方法，因为这同样触犯了刑法，举个例子:之前有位领导是分行副行长，与市里一位领导关系不错，有一天这位市里领导打电话给他，询问有笔资金需要转，用什么方法最好（如图所示），结果领导就告诉他，没多久这位市里领导被抓，领导也因为回答了问题被抓，好在领导并不知道其中原委，免于刑事处罚，但也丢了饭碗。有关资金汇转的方法有很多，但成本都不低，拍卖是最低的，只有10％，大额的还能减到5％，合法合理。

以上为“洗钱什么意思以及常用手法是什么”的相关内容，洗钱是很严重的经济犯罪行为， 我们自己不会主动参与到洗钱中，但可能由于我们的不了解，或者疏忽，会不经意陷入到洗钱犯罪中，给自己造成损失。小编提醒大家要保护好自己，可以通过了解关于洗钱罪的处罚标准，知法懂法，提高警惕，远离非法洗钱活动。