如何识破非法集资?非法集资的常见形式有哪些?

时间:2020-08-02 来源:法律投稿
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在现在这个社会,有着一些人精打细算通过各种各样的方式来非法收集资本,骗取他人的钱财。近年来,非法集资案件时有发生,严重影响正常金融管理秩序。非法集资是指未经有关部门依法批准,向社会公众筹集资金,承诺在一定期限内给出资人还本付息的行为。那么。我们应该如何识破非法集资?非法集资的常见形式有哪些?


非法集资的特点


从中国人民银行发布的银发[1999]41号通知可以看出,非法集资有如下几个特点:


一、未经有关部门依法批准,包括没有批准权限的部门批准的集资,有审批权限的部门超越权限批准的集资,即集资者不具备集资的主体资格;


二、承诺在一定期限内给出资人还本付息,还本付息的形式除以货币形式为主外,也有实物形式和其他形式;


三、向社会不特定的对象筹集资金,这里“不特定的对象”是指社会公众,而不是指特定少数人;


四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。


非法集资的常见形式


实践中,非法集资形式多种多样,归纳起来主要有以下几种:


一、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。常以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。通过认领股份、入股分红、委托投资、委托理财进行非法集资。或通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。


二、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行高息集资。目前更多是通过出售其份额并承诺售后返租、售后回购、定期返利等方式进行非法集资。


三、利用民间会社形式进行非法集资。多利用地下钱庄进行集资活动。


四、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。多以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。


五、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。

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